- ЦБ РФ планирует обязать банки привязывать ИНН клиентов к их банковским счетам для борьбы с мошенничеством.
- С 1 сентября 2025 года ИНН стал обязательным при получении кредита или займа для физических лиц.
- В 2027 году стартует платформа «Антидроп», направленная на выявление и предотвращение сомнительных операций с банковскими картами.
Центральный банк России намерен усилить меры против мошенничества и незаконных операций с использованием банковских счетов физических лиц. Ведомство планирует обязать кредитные организации привязывать индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) к счетам своих клиентов. Эта инициатива представлена с целью эффективной борьбы с так называемыми «дропами» — физическими лицами, карты которых используются злоумышленниками для вывода украденных средств или перевода денег в рамках незаконных схем.
Как пояснила заместитель председателя Банка России Ольга Полякова, ИНН станет обязательным реквизитом не только при открытии новых счетов, но и при поддержке уже существующих. Банки смогут самостоятельно получать ИНН клиентов, используя инструменты Федеральной налоговой службы, что исключает необходимость прямого обращения к клиенту за этой информацией.
Введение данной меры связано с запуском специализированной платформы «Антидроп», который планируется на середину 2027 года. Эта система позволит регулировать риски и контролировать операции по банковским картам, минимизируя использование счетов «дропов». Несмотря на то, что подключение к платформе станет обязательным, кредитные организации сохранят право самостоятельно оценивать уровень риска клиентов, включённых в базу данных «Антидроп».
Стоит отметить, что с 1 сентября 2025 года предоставление ИНН стало обязательным условием для получения кредитов и займов физическими лицами. Это была часть пакета мер, направленных на предотвращение мошенничества в сфере кредитования.
Разработка и внедрение платформы «Антидроп» и связанных с ней технических решений – процесс сложный и рассчитанный на несколько лет. На сегодняшний день концепция уже утверждена, и проработана архитектура проекта. Аналогично уже работает платформа «Знай своего клиента», предназначенная для борьбы с отмыванием денег. Планируемые изменения в банковской системе отражают стремление регулятора повысить прозрачность операций и усилить защиту финансового рынка от злоупотреблений.
