- В 2025 году Банк России обнаружил более 7 тысяч нелегальных участников финансового рынка, большинство из которых работали в интернете.
- Активно использовались схемы с криптовалютой, выявлено свыше 4,6 тысячи криптовалютных кошельков, связанных с преступными операциями.
- Заблокировано более 21,5 тысячи интернет-ресурсов, а также возбуждено более 440 административных дел в отношении нарушителей.
В течение 2025 года Банк России провёл масштабную работу по выявлению нелегальных участников финансового рынка, сосредоточив внимание на интернет-секторах. Регулятор зарегистрировал более 7 тысяч финансовых пирамид и иных незаконных проектов, из которых свыше 5,7 тысячи представляли собой онлайн-структуры, такие как интернет-пирамиды и псевдоброкеры.
Отмечено, что мошенники часто использовали одну и ту же схему, многократно повторяя её под различными названиями — некоторые проекты дублировались более чем 300 раз. Среди наиболее распространённых мошеннических практик — привлечение инвесторов к вложениям в криптоактивы и внесение средств в пирамиды посредством криптовалюты. Использование криптовалютных расчётов обеспечивало анонимность и усложняло привлечение преступников к ответственности. За год было выявлено свыше 4,6 тысячи криптовалютных кошельков, на которые пострадавшие переводили деньги. Некоторые из них также применялись псевдоброкерами для пополнения так называемых торговых счетов клиентов.
Особое внимание мошенники уделяли молодёжной аудитории, активно используя технологии искусственного интеллекта для привлечения новых жертв. Другой опасной тенденцией стало вовлечение доверчивых участников в дропперство — схему, при которой люди используются для перевода и обналичивания похищенных средств, что ставит их в риск стать соучастниками преступлений.
Отдельную категорию составляют «чёрные кредиторы» — нелегальные организации, которые в 2025 году выявлены в количестве 1,1 тысячи. Они работали в сетевом формате и открывали офлайн-офисы под единым брендом. Подобная модель характерна для псевдоломбардов и комиссионных магазинов, незаконно выдававших займы под залог принимаемых вещей.
В рамках борьбы с нелегальными финансовыми схемами Банк России по своей инициативе заблокировал свыше 21,5 тысячи интернет-ресурсов, связанных с финансовыми пирамидами и другими незаконными проектами. Информация о выявленных нарушениях передаётся в правоохранительные органы, Федеральную антимонопольную службу и иные ведомства для пресечения нарушений. В результате рассмотрения материалов по итогам 2025 года были возбуждены более 440 административных дел, а также принято свыше 650 мер реагирования.
Таким образом, деятельность Банка России в 2025 году свидетельствует о системном подходе к борьбе с финансовыми мошенничествами в сети и вне её, с особым акцентом на новые цифровые технологии и схемы, что существенно повышает уровень защиты инвесторов и граждан от мошеннических посягательств.
